🧦 Plus : piger dans son bas de laine 22 juin 2026 S’inscrire à l’infolettre | Afficher en ligne Dans cette édition Lecture : 8 min 🏃 La course aux billions 💀 La fin de soirée 🧘 Le calme plat(e) On se remet à peine de la disparition de La Pitoune, que, déjà on apprend que l’industrie des parcs d’attractions en arrache. | Jiaqian AirplaneFan La semaine sur les marchés Mieux vaut plate que chaotique Enfin, une semaine plutôt plate sur les marchés. On en profite pour faire un retour sur les grandes tendances de l’année. De quoi se donner le goût de savourer ce petit moment d’accalmie! Janvier : la ruée vers l’or. Février : la bulle IA. Mars : la guerre en Iran. Avril : la folie des semiconducteurs. Mai : la SaaSpocalypse. Juin : une trêve fragile en Iran? Oui, plusieurs personnes ont fait fortune en surfant sur différentes vagues et, oui, à peu près tout le monde regrette de ne pas avoir investi plus dans les semiconducteurs. Mais plusieurs ont aussi perdu gros. Et pendant ce temps, en sourdine, les bons vieux portefeuilles classiques ont assuré une performance solide cette année. Le TSX a grimpé de près de 10 % jusqu’ici, tout comme le S&P 500, et ça, même sans l’élan des Sept magnifiques. Ces résultats placent les deux indices en bonne voie de générer des années de rendements satisfaisants. Bref, en allant lentement, mais sûrement, on ne gagne peut-être pas la course. Mais on reste généralement près de la tête du peloton. TSX : +0,3 % (+9,7% cumul annuel) S&P 500 : +1.41 % (+9.4 % cumul annuel) Le tableau de la semaine Ce qui s’est passé la semaine dernière Important Musk déjà en quête d’un autre billion. Après avoir repoussé les limites de la démesure en devenant le premier billionnaire de l’histoire, Musk a acheté Cursor pour 60 G$ US. Il ajoute ainsi des outils de codage à son arsenal et continue de bâtir son empire IA qui vise à faire concurrence aux Anthropic et OpenAI de ce monde. Et tout ça a nourri encore plus la machine à rumeur : la fusion SpaceX-Tesla serait imminente. Une avenue qui simplifierait les projets de Musk, mais qui pourrait aussi semer la grogne sur les marchés. Rogers tire la plogue sur le hockey gratuit. Après 74 ans sur les ondes de CBC, c’est la fin de Hockey Night in Canada, le pendant anglo de la défunte Soirée du hockey. L’entente de diffusion de la chaîne publique avec Rogers (qui détient les droits de la LNH) a été rompue et les matchs phares du samedi soir seront désormais présentés en exclusivité sur Sportsnet, la chaîne privée qui a triplé ses frais d’abonnement depuis 2013. Une autre preuve que le streaming est roi et que le câble est sur le respirateur artificiel. Et un dur coup pour l’accessibilité à notre sport national. Intéressant Les parcs d’attractions se préparent pour la descente. On aime les sensations fortes, mais cet article sur l’économie des parcs d’attractions nous a fait mal au cœur. À l’exception de Disney, la plupart des parcs arrivent à peine à joindre les deux bouts et tirent la majeure partie de leurs revenus des terrains sur lesquels ils se trouvent. C’est ce qui a poussé Six Flags à vendre pour 467 M$ sept de ses parcs les moins rentables, dont ce « joyau magané » qu’est La Ronde. Les nouveaux parcs, eux, se font rares parce que les terrains adaptés assez grands, bon marché et bien situés, ne courent pas les rues. — Jenna Benchetrit L’indice FOMO Important 🌡️ Des données révèlent que l’Antarctique est en pleine vague de chaleur. Le genre de nouvelle qui fait un frette dans les soupers. Source 🏔️ Un robot humanoïde vise le sommet de l’Everest. Il se vante de le faire sans oxygène… ni poumons. Source 💸 Nouvelle tendance : des « sites de dopamine » où on fait semblant d’acheter des choses pour le thrill. Bientôt : des « sites de cortisol » pour stresser en faisant le suivi de colis qui n’arriveront jamais. Source ☕ Autorisation de recours collectif contre le prix abusif des laits végétaux dans les grandes chaînes de cafés. Les plaignants ont poppé le lait de macadam pour fêter ça. Source Droit dans le mur Parti pour la gloire 😵‍💫 Les réseaux sociaux deviennent officiellement la première source d’info. L’actualité passe juste mieux entre deux stories des Francos. Source 🫨 Un séisme de magnitude 4,4 enregistré dans l’Est-du-Québec. On a toujours dit que la Gaspésie est la Californie du Québec. Source 🍄 Les conservateurs présentent un projet de loi en faveur de la thérapie assistée par champignons magiques. Ils connaissent quelqu’un qui connait quelqu’un à qui ça a fait du bien une fois au chalet. Source 🦘 Joey le kangourou en cavale est enfin sain et sauf au Zoo de Granby. Après Tiger King, on attend la docusérie Prince Kangourou bien de chez nous. Source On s’en fout De notre commanditaire L’histoire capitale Comment (enfin) dépenser son argent à la retraite Après toute une vie passée à travailler dur et à garnir son bas de laine, ça peut être difficile de changer de vitesse et de commencer à piger dans son épargne. Oui, il vaut toujours mieux se garder une petite gêne. Mais non, vous n’avez pas non plus à adopter le code de vie d’un moine tibétain une fois la retraite arrivée. Voici une liste (non exhaustive) d’astuces pour en profiter, sans exagérer. Combien je devrais me donner? Pour éviter d’épuiser ses épargnes trop vite, il faut se faire un plan assez conservateur qui assume que vous pourriez vivre jusque dans la quatre-vingt-dizaine. La règle du 4 % est un bon point de départ : vous vous réservez un « salaire » annuel équivalent à 4 % de votre épargne-retraite complète. Ajoutez vos prestations du RRQ et de la SV, et voilà votre nouveau revenu annuel de retraite à partir duquel vous bâtir un budget réfléchi. Bon, êtes-vous d’attaque pour un peu de maths? Si vous prenez votre retraite à 65 ans avec un portefeuille de 1 M$, vous retirez 4 %, soit 40 000 $, lors de votre première année de retraite. Votre solde s’élève donc désormais à 960 000 $, mais puisque votre argent reste placé, il continue de fructifier. En touchant un rendement conservateur de 4 %, votre portefeuille reviendrait presque à 1 M$ (998 400 $ exactement) d’ici la fin de l’année. L’année suivante, pour tenir compte de l’inflation et garder votre pouvoir d’achat au niveau du 40 000 $ initial, vous devrez retirer 40 800 $ (2 % de plus que l’an dernier). L’année suivante, ce serait 41 616 $, et ainsi de suite. En respectant cette stratégie, votre compte arrivera à zéro seulement 34 ans plus tard, lorsque vous soufflerez vos 99 bougies. Dans quel compte je devrais piger en premier? Plusieurs personnes attendent trop longtemps avant de retirer des fonds de leur REER. À 72 ans, le gouvernement nous oblige à convertir les REER en fonds enregistré de revenu de retraite FERR, ce qui entraîne des retraits minimums annuels qui gonflent à mesure que vous vieillissez… et souvent des factures d’impôt salées. C’est donc souvent avantageux de commencer à retirer des fonds du REER plus tôt, idéalement juste assez pour que le revenu total, une fois additionné aux prestations du RRQ et de la SV, se situe à la limite de la première tranche d’imposition. Comme ça, il en restera moins dans le REER quand Ottawa vous demandera gentiment, mais fermement, de convertir le tout en FERR. Tout le reste de l’argent dont vous aurez besoin pourra être retiré de vos comptes non enregistrés, puis de de vos CELI, soit des fonds déjà imposés. Il faut toutefois garder en tête que les CELI sont des comptes parfaits pour l’argent que vous aimeriez céder à vos proches. Et oui, ça peut devenir compliqué à évaluer, dépendamment de vos objectifs de retraite et du montant que vous aimeriez léguer. On vous suggère d’en discuter avec un·e spécialiste en planification financière. C’est quoi, cette histoire de conversion de REER en FERR? Et oui, le gouvernement s’assure que vous commenciez à dépenser l’argent cumulé en partie grâce à ses allégements fiscaux. Combien devrez-vous retirer? Pour revenir à notre exemple de portefeuille de 1 M$, il faudrait faire un retrait équivalent à 5,4 % du solde total l’année de vos 72 ans. Si vous avez la chance de vous rendre jusqu’à 90 ans, c’est près de 12 % que vous devrez retirer. À 95 ans, vous passeriez à 20 %. Il faut noter que les FERR assurent plusieurs années de croissance non imposable de plus. Un avantage de taille comparativement à l’autre option possible, soit les comptes non enregistrés. Les différentes options peuvent par contre apporter leur lot de pépins, donc ici aussi, c’est une bonne idée d’en discuter avec un·e spécialiste. Sans compter que des stratégies de fractionnement de revenu et des questions de succession doivent aussi être prises en considération. - L’équipe BREF D’autres histoires intéressantes 🏘️ Près de 25 000 logements vacants à Montréal En pleine crise du logement, les appartements inhabités se multiplient | Radio-Canada ⚡ Plaidoyer pour un BAPE sur l’industrie des centres de données Après les ratés des filières batteries, des organismes demandent une enquête publique. | La Presse 🥪 La sandwichification de notre gastronomie Et si la mode des sandwicheries était une affaire d’économie? | M.A.S Media Que pensez-vous de l’infolettre d’aujourd’hui? J’adore Bien Bof Nos collaborateur·trices cette semaine : Cristina Marziale (traductrice-rédactrice), Émilie Desgagné (réviseure), Anne Laguë (réviseure), Anissa Botohely (responsable de la localisation du contenu), Devin Gordon (rédacteur), Stacey Woods (rédactrice), Jenna Benchetrit (rédactrice aux actualités), Ambrose Martos (vérificateur de faits), Ciara Rickard (réviseure), Maude Campbell (réviseure), Sara Black McCulloch (vérificatrice de faits), Mohini Tailor (responsable du marketing du cycle de vie), Matthew Karasz (rédacteur des marchés) Jared Sullivan (rédacteur principal), Eva-Grace Clément-Cruz (chargée de production marketing cycle de vie), Lauren Edwards (coordonnatrice de production), Peter Martin (rédacteur principal) et Devin Friedman (rédacteur en chef). La semaine sur les marchés : rendements affichés en monnaie locale, via TradingView. Wealthsimple Media Inc. 80, avenue Spadina, 4ème étage Toronto, ON, M5V 2J4 Vous avez des questions? Écrivez à notre équipe de soutien. Voir dans le navigateur Politiques de confidentialité Se désabonner Le taux d’intérêt actuel varie entre le taux préférentiel -0,5 % et le taux préférentiel +0,5 % et dépend du total des actifs détenus chez Wealthsimple. En date du 22 juin, le taux préférentiel est de 4.45% pour les comptes en CAD. Sous réserve de modifications. Les taux d’intérêt sont calculés quotidiennement, et les intérêts sont imputés mensuellement. Tous les placements comportent des risques. En savoir plus. BREF est publié par Wealthsimple Media inc. Son contenu est présenté à titre indicatif seulement. Les opinions qui y sont exprimées n’engagent que leur auteur.e et/ou Wealthsimple Media Inc. et non Wealthsimple Financial Corp. ou leurs filiales et sociétés affiliées. BREF ne constitue pas un conseil en placement, une recommandation d’acheter ou de vendre des actifs ou des titres ou un avis professionnel. 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